Espanja pidättää kasinovoitot, kunnes maksutapa vastaa tiliä

Lisensoidut nettikasinot Espanjassa saavat 28. lokakuuta 2026 uuden tunnistamissäännön, ja se osuu kotiutukseen. Kuninkaallinen asetus 813/2026 allekirjoitettiin 7. lokakuuta ja julkaistiin seuraavana päivänä Boletín Oficial del Estadossa. Se tulee voimaan kaksikymmentä päivää julkaisun jälkeen. Artikla 5 kirjoittaa uudelleen rahanpesulain, lain 10/2010, nojalla annetun asetuksen artiklan 21. Asetuksen hyväksyi kuninkaallinen asetus 304/2014. Lokakuun 28. päivästä alkaen etäpelaajan tunnistaminen tarkoittaa myös sen tarkastamista, että talletuksiin ja kotiutuksiin käytetyn maksutavan haltija on pelitilin haltija.

Asetus on rahoitusalan koontisäädös, ei erillinen rahapelilaki. Kuningas Felipe allekirjoitti sen. Ensimmäinen varapääministeri ja talous-, kauppa- ja yritysasioiden ministeri Carlos Cuerpo allekirjoitti sen rinnalla. Johdanto sanoo, että muutos on olemassa, jotta toimijat välttävät "los efectos indeseados que la actual regulación ha traído aparejados", ne ei-toivotut vaikutukset, jotka nykyiset säännöt ovat tuoneet mukanaan. Johdanto ei kerro, mitä ne vaikutukset olivat.

Mitä artikla 21.2 vaatii

Uusi kohta koskee rahapelitoimijoita, jotka tunnistavat asiakkaat sähköisin, tietoteknisin, telemaattisin ja vuorovaikutteisin keinoin. Kyse on sivustosta ja sovelluksesta. Artiklassa 21.1 jo luetellun etätunnistamistavan lisäksi toimijan on tarkastettava "que el titular del medio de pago usado en depósitos y retiradas es el titular de la cuenta de juego".

Asetus sanoo "medio de pago", maksutapa. Se ei nimeä Visaa, PayPalia eikä Bizumia, eikä se vapauta niitä. Se ei kerro, miten vastaavuus näytetään toteen. Muutettu artikla 28 säilyttää asiakkaan tuntemista koskevat asiakirjat, mukaan lukien jäljennökset henkilöllisyystodistuksista ja minkä tahansa analyysin tuloksen, kymmenen vuotta liikesuhteen päättymisestä.

Artikla 21.1 sallii yhä neljä tapaa asioida asiakkaan kanssa, joka ei ole paikalla. Yksi niistä on ensimmäinen suoritus tililtä, joka on saman asiakkaan nimissä pankissa Espanjassa, Euroopan unionissa tai vastaavassa kolmannessa maassa. iGaming Times kirjoitti 14. lokakuuta 2026, että maaliskuussa liikkeelle laitettu luonnos olisi poistanut tuon tavan ja että 8. lokakuuta julkaistu teksti säilyttää sen. Artiklan 21.2 omistajuustarkastus tulee sen päälle. Se ei korvaa tapaa.

Kuusi kuukautta talletuksia ja kotiutuslause ilman ulospääsyä

Pelaajalla, joka oli rekisteröitynyt ennen velvoitteen soveltumista, on kuusi kuukautta 28. lokakuuta 2026 alkaen tehdä muutokset, joilla toimija saa tarkastuksen tehtyä. Voimaantulosta laskettuna aika päättyy 28. huhtikuuta 2027. Toimijoilla on samat kuusi kuukautta mukauttaa tekniset järjestelmänsä. Asetus ei julkaise menetelmää, lomaketta eikä toimittajaa tarkastusta varten.

Ensimmäinen siirtymäsäännös sanoo, mitä nämä pelaajat saavat tehdä kuuden kuukauden aikana:

Durante ese período de tiempo podrán continuar depositando fondos con los medios de pago que tuvieran establecidos, así como participando en los juegos ofrecidos por el operador, pero no podrán retirar los premios que hubieran obtenido.

Tuona aikana he saavat jatkaa tallettamista tilillä jo olevilla maksutavoilla ja saavat jatkaa pelaamista, mutta he eivät saa kotiuttaa saamiaan voittoja. Kielto on sidottu ajanjaksoon. Lause ei sano "kunnes tarkastus on valmis", eikä se sano, että pelaaja, joka saa vastaavuuden valmiiksi ensimmäisellä viikolla, saa kotiuttaa toisella viikolla. iGaming Times kutsuu aikaista kotiutusta luonnolliseksi luennaksi ja kirjoittaa, että toimijat haluavat Dirección General de Ordenación del Juegon vahvistavan sen. Sellaista vahvistusta ei ole asetuksessa.

Kyse on lakisääteisestä pidätyksestä, ei hitaasta maksusta. Sivu nopean kotiutuksen kasinoista kertoo, miten nopeasti valmis kotiutus liikkuu. Se ei kytke tätä sääntöä pois Espanjassa lisensoidulta sivustolta.

Tarkastamattomat tilit suljetaan 28. huhtikuuta 2027

Jos kuusi kuukautta päättyy eikä tarkastusta ole tehty, toimijan on purettava sopimus itse ja ilmoitettava siitä DGOJ:lle. Sen on palautettava saldo, mukaan lukien voitot, joita ei maksettu siirtymäkiellon vuoksi. Palautus tapahtuu rajoittamatta toimijan rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevia velvoitteita. Saldo voi siis palautua vain niin pitkälle kuin nämä velvoitteet sallivat. Asetus ei luo erillistä seuraamusta tarkastuksen puuttumisesta.

Uudet asiakkaat ovat tämän siirtymän ulkopuolella. Lokakuun 28. päivästä omistajuustarkastus on osa etäpelaajan tunnistamista. Asetus ei anna uudelle rekisteröityjälle kuutta kuukautta peliä kotiutukset suljettuina.

Euromäärät, jotka pysyivät paikallaan

Sama artikla 5 kirjoittaa uudelleen muodollista tunnistamista koskevan artiklan 4. Velvolliset tunnistavat yhä jokaisen, joka avaa liikesuhteen, ja jokaisen, joka osallistuu satunnaiseen liiketoimeen, jonka määrä on vähintään 1 000 euroa. Arpajaisvoitot ja muiden uhkapelien voitot ovat artiklaan kirjoitettu poikkeus: tunnistaminen koskee voittoa, joka on vähintään 2 500 euroa, rajoittamatta rahapelilakia 13/2011 ja sen täytäntöönpanosääntöjä. Nämä summat eivät ole omistajuustesti. Artikla 21.2 voi pysäyttää kotiutuksen, joka jää alle 2 500 euron.

Asetuksessa on kaksi myöhempää päivämäärää, eivätkä ne ole kotiutuskielto. Hyväksytyn henkilöllisyystodistuksen muutokset, mukaan lukien digitaalinen henkilökortti kuninkaallisen asetuksen 255/2025 nojalla, ja sähköisen tunnistamisen tietojen säilytys tulevat sovellettaviksi kahdeksantoista kuukautta BOE:ssa julkaisemisen jälkeen. Se on 8. huhtikuuta 2028. Loppussäännökset sanovat, että asetus saattaa osittain voimaan direktiivin (EU) 2024/1640. iGaming Times lisää, että asetusta (EU) 2024/1624 sovelletaan suoraan 10. heinäkuuta 2027 alkaen, ja että siinä on 2 000 euron asiakkaan tuntemisen raja rahapelien panoksille tai voitoille eikä tätä maksutavan omistajuustestiä. Espanjan tarkastus on kansallinen sääntö, joka on voimassa ennen tuota asetusta.

Lähteet: BOE-A-2026-20915, kuninkaallinen asetus 813/2026, 7. lokakuuta; iGaming Times, 14. lokakuuta 2026.